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2021年12月

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任何会计, 商务或税务建议包含在此通信, 包括附件和附件, 不打算作为一个彻底吗, 对具体问题进行深入分析, 也不能代替正式的意见, 这也不足以避免与税收相关的处罚. 如果需要, 我们很乐意进行必要的研究,并向您提供详细的书面分析. 此类委托可以作为单独的委托函的主题,该委托函将确定所需咨询服务的范围和限制.


个人纳税人:回顾年度

我们结束了这一年,准备迎接纳税季, 以下是2021年个人和家庭需要了解的税收规定.

个人豁免
2018年至2025年的纳税年度取消个人免税.

标准扣除
2021年,已婚夫妇提交共同申报表的标准扣减额为25100美元. 适用于单身人士及已婚人士分别申报, 这是12美元,550, 和户主, 扣款是18美元,800.

2021年,盲人和老年人的额外标准扣除额为1美元,已婚人士350美元,1美元,单身人士和户主为700.

所得税税率
到2021年,37%的最高税率将影响收入超过518美元的个人,400 ($628,300(已婚纳税人联合报税表). 2021年的边际税率为:10%、12%、22%、24%、32%、35%、37%. 作为提醒,尽管税率结构在税收改革下保持与前几年相似(i.e., 有七个纳税等级), 每一种申报状态的纳税等级门槛都显著提高.

遗产税和赠与税
2021年的免税额度为11美元.每人7,000万美元用于地产, 礼物, 和跨代税, 最高税率为40%. 每年的礼品免收额是15,000美元.

替代性最低税(AMT)
2021年, 免税金额增加到73美元,一人及户主申请600英镑, $114,600英镑用于已婚人士共同申报,以及符合资格的寡妇或鳏夫, 57美元,已婚纳税人单独申报300英镑.

Pease和PEP(逐步取消个人豁免)
在TCJA项下,Pease(分项扣除限制)和PEP(个人豁免逐步取消)已被取消.

弹性开支帐户(FSA)
灵活支出账户(FSA)的限额是2美元,2021年为750英镑(与2020年相同),仅适用于卫生服务体系下的减薪缴款. “应税年度”适用于自助餐厅计划的计划年度, 减薪选举一般是在哪个时期进行.

长期资本利得
2021年,资本利得和股息的税率将与2020年持平(0%), 15%, and a top rate of 20%); 然而, 纳税人应该被提醒,起始金额不符合税收等级税率结构,因为他们在过去. 例如, 收入低于40美元的纳税人,400美元,80美元,800为已婚申报共同支付0%的资本利得税. 适用于收入在$445或以上的个人,850 ($501,600名已婚人士共同提出申请), 资本利得和股息的税率上限为20%.

杂项扣除
在2018年至2025年的纳税年度,超过AGI(调整后总收入)2%的杂项扣除将被取消. 像这样, 你不能再在附表A中扣除与税务准备相关的费用, 调动(因军事命令调动的现役军人除外), 找工作, 或未报销的员工费用,如工具, 供应, 需要制服, 旅行, 和里程.

企业主不受影响,并且仍然可以在计划C中扣除与业务相关的费用.

个人-税收抵免

采用信用
在2021年,不可退还的(i.e., 只有那些与税收责任将受益)信贷高达14美元,440适用于每个合格儿童的合格领养费用.

儿童和扶养贷款
从2013年开始,儿童和受扶养人的税收抵免被永久延长至纳税年度,并仍在税制改革中. 像这样, 如果你花钱请人照顾你的受抚养人(定义为在纳税年度结束时年龄在13岁以下或没有自理能力的人)以便工作或找工作, 你有资格申请信贷. 2021年, 美国2021年救援计划法案, 3月11日颁布, 2021, 使信贷更加慷慨(最多4美元),每名合资格人士$ 000及$8,2名或2名以上符合资格的人士为000英镑),并有可能退还, 因此,你可能不需要欠税就可以申请抵免(只要你满足其他要求).

更多的纳税人将首次有资格享受该信贷, 对于许多纳税人, 信用证金额将比往年增加. 调整后总收入超过$438的纳税人,000, 然而, 即使他们之前可以申请该信用证,他们也没有资格申请该信用证.

儿童税收抵免和其他受抚养人的税收抵免
为2021纳税年度, 儿童税收抵免从2美元增加,每名合格儿童$ 000至$3,2021年底,5岁及以下儿童为600美元,3美元,到2021年底,6岁至17岁的儿童将获得5万美元. 儿童税收抵免将在2021年全额退还. 即使纳税人不欠任何税,他们仍然可以申请抵免.

接受提前儿童税收抵免(advance Child 税 Credit)支付的家庭将需要在2022年提交2021年纳税申报表时对这些金额进行协调. 一般来说,这些家庭通过这些预付款获得了大约一半的税收抵免.

其他受抚养人抵免也适用于不符合儿童税收抵免条件的受抚养人. 500美元的信贷在2021年没有改变,而且不可退还. 它还涵盖了17岁以上的儿童以及由纳税人供养的父母或其他符合条件的亲属.

劳动所得税抵免
为2021纳税年度, 最低收入税抵免(EITC), 中等收入工人和工薪家庭的收入增加到6美元,728美元(高于6美元),660 in 2020). 对于没有符合条件的子女的纳税人,最高信用额度为543美元.

EITC的最高收入限额(三个或三个以上符合条件的子女)增加到57美元,414美元(高于56美元),2020年为844美元)和51美元,464为申报身份为单身或户主的纳税人. 信用额度因家庭规模而异, 申请状态, 和其他因素, 有三个或三个以上符合条件的孩子的联名申请者可以获得最大的学分.

个人-教育开支

Coverdell教育储蓄账户
到2021年,你每年最多可以向Coverdell的储蓄账户贡献2000美元. 这些账户可以用来抵消小学和中学教育的成本, 以及高等教育.

美国机会税收抵免和终生学习抵免
美国机会税收抵免的最高限额是每个学生2500美元. 终生学习学分仍然是每次回报2000美元. 对任何一个都要负全责, 您的修改调整总收入(MAGI)必须是$80,000或更少(160美元),以已婚人士共同提交的文件为$ 000或以下).

雇主提供教育援助
2021年作为一名雇员, 你最多可以排除5美元,250个合格的高等教育和研究生教育费用,由你的雇主报销.

学生贷款利息
In 2021, 最多可以扣2美元,只要你调整后的总收入低于70美元,你就可以获得500美元的学生贷款利息,000(单人间)或140美元,000(已婚人士共同申报). 如果您的修改调整总收入(MAGI)超过85美元,则不能申请该抵免,$170,如已婚人士共同提交,则为000).

个人——退休

贡献限制
2021年, 参加401(k)计划的雇员的选择性延期(供款)限额, 403(b), 大多数457年计划, 联邦政府的储蓄计划是19美元,500(与2020年相同). 到2021年,50岁或以上的人的上限是26,000美元(6,500美元补缴).

退休储蓄供款信贷(储蓄者信贷)
In 2021, 低收入和中等收入工人的储蓄信贷调整后的总收入限额是66美元,已婚夫妇共同申报的费用为000英镑, $49,户主500, 和33美元,已婚人士单独申报和单身人士申报分别为1万. 最高信用额为2,000元(如已婚人士共同申报,则为4,000元). 作为一个提醒, 从2018年开始, 如果你是指定的受益人,储蓄者的信用将被计入你对一个ABLE(实现更好的生活体验)账户的贡献. 然而, 请记住,您的合格的贡献可能会减少任何最近从您的ABLE帐户收到的分配.

如果你对这些和其他税收条款有任何问题,可能会影响你的税收情况, 别犹豫打电话.

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小企业纳税人:年度回顾

以下是关于2021年税收变化,企业主需要知道的事情.

里程费率标准
2021年的标准里程率是每商业英里56美分.

小企业的医疗保健税收抵免
小企业雇主为其雇员支付了至少一半的单一医疗保险保费,只要他们雇佣的全职员工少于相当于25人,平均年薪不超过50美元,就有资格享受小企业医疗保健税收抵免,000(按通货膨胀率按年调整). 2021年的回报是56000美元.

In 2021, 税收抵免可抵付员工保费的50%(对于免税的雇主,最高可抵付35%).

第179节费用和折旧
根据2017年的减税和就业法案, 第179条的费用扣除增加到最高扣除1美元.5亿美元的头2美元.6200万台合格设备在本纳税年度投入使用. 2018年之后的课税年度,扣除与通胀挂钩,并将屋顶等非住宅合格房地产的改善纳入其中, 消防, 报警系统和安全系统, 和加热, 通风, 和空调系统.

9月27日之后,企业可以立即100%扣除符合条件的投入使用的房产的成本, 2017, 在1月1日前, 2023, 在此之后,它将在四年时间内逐步下降:2023年下降80%, 60% in 2024, 40% in 2025, 2026年为20%. 标准业务折旧金额为每英里26美分(2020年为每英里27美分).

如果您对第179节费用和奖金折旧有任何疑问,请致电.

工作机会抵税(WOTC)
根据《乐鱼体育官方》延长至2021年, 2021, 工作机会税收抵免适用于雇佣长期失业人员(失业27周或以上)的雇主。. 它通常相当于支付给新员工的前6000美元工资的40%. 如果你有任何关于工作机会税收抵免的问题,请打电话.

SIMPLE IRA计划供款
SIMPLE IRA计划的缴款限额增加到13美元,50岁以下500元,16元,到2021年,50岁或以上人群为500人. 用于确定捐款的最高补偿为290 000美元.

请联系办公室,如果你想了解更多的信息,这些和其他税收减免和抵免,你是有资格的.

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假期避免信用卡债务的小贴士

信用卡余额通常遵循季节性模式, 第四季度增长显著, 正好赶上假日购物, 数以百万计的纳税人仍然背负着去年假日季的债务. 无论你是努力地每个月付清你的信用卡,还是仍然在偿还之前的消费狂欢带来的债务, 这些建议将帮助你避免今年超支,并保持信用卡消费的轨道.

检查你的信用卡余额

在你前往你喜欢的购物场所之前,检查你的信用卡余额. 没有什么比看到一大笔或几笔债务更让你在花钱时三思而后行了. 把它写下来会产生更大的影响.

控制你的消费

控制开支最有效的方法之一就是制定预算并严格执行. 假日购物者, 制定预算,然后研究并为每个送礼物的人列出礼物清单,这对抑制冲动消费大有帮助.

还清高息卡

如果你今年计划在最后一刻疯狂购物,但信用卡上仍有大量债务, 在你继续消费之前,试着还清所有高利率的信用卡.

用现金支付

麻省理工学院最近的一项研究表明,购物者使用信用卡时比使用现金时花更多的钱,因为“看不见”, “心不在焉”心态. 虽然你可能会觉得随身携带大量现金很不舒服, 如果你想省钱的话, 最好用现金购物——即使这意味着要跑好几趟. 它也更容易跟踪你的支出, 如果商店在顾客刷卡购物时收取服务费,你甚至可以省下几块钱.

寻求帮助管理你的债务

摆脱债务是大多数人在一生中面临的一个挑战,通常是多次, 知道如何管理债务和与债权人谈判是一项有价值的技能,注册会计师或其他税务专业人员可以帮助你.

如果你有任何关于预算的担忧, 利率, 债务管理, 或者其他与你的财务相关的问题, 不要犹豫,尽管和办公室联系. 一如既往,一个电话就能帮助你.

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基础设施投资和就业法案的要点

而最近通过的基础设施投资与就业法案主要解决基础设施相关的问题, 它包括几个影响个人和小企业纳税人的税收条款. 让我们来看看:

个人

Cryptocurrency报告. 加密货币报告要求得到扩展,以防止瞒报加密货币交易. 然而, 一些人担心,这一税收规定的报告要求太广泛,适用于生成加密货币的人,以及没有满足报告要求所需信息的人.

救灾. 该法案延长了受联邦政府宣布的灾难影响的纳税人的某些纳税期限. 同时也修改了灾区的定义.

纳税期限. 由于在战区服役而延长的纳税期限类型有所增加.

企业

留住员工的信用. 《乐鱼体育官方》(Infrastructure Investment and Jobs Act)取消了9月30日后支付的工资抵免, 2021. 以前, 然而, 2021年的美国救援计划法案将员工留任信用延长到12月31日, 2021. 像这样, 由于该立法直到第四季度开始后才通过,因此对取消信贷的追溯应用存在一些担忧.e., 2021年12月1日).

雇主赞助的退休计划. 进一步放宽雇主资助的退休计划的最低资金要求, 随着资金需求的减少,增加税收预期.

对水和下水道设施的贡献. 恢复对受管制的公用事业供水或下水道建设的捐款的排除.

私人活动债券. 授权的私人活动债券用途扩大到包括合格的宽带项目和合格的二氧化碳捕获设施.

消费税. 燃料税、重型卡车和拖车的零售税以及轮胎税都在扩大. 超级基金消费税已经恢复.

如果您对这些和其他税务规定有任何疑问,请与办公室联系.

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宣布2022年退休供款限制

影响2022年退休金计划及其他退休相关项目美元限额的生活费用调整如下:

401(k), 403(b), 457计划和储蓄计划. 参加401(k)计划雇员的缴费限额, 403(b), 大多数457年计划, 联邦政府的储蓄计划增加到20美元,500, 从19美元,500. 50岁及以上员工的补缴限额保持不变,为6,500美元.

简单的退休账户. 自雇人士的简易退休帐户供款限额由13元增加,500 to $14,000. 50岁及以上员工的补偿金上限仍为3000美元.

传统ira. 个人退休帐户每年的捐款限额仍然是6000美元. 50岁及以上的个人的补充缴款限额不受年度生活费调整的限制,仍为1美元,000.

纳税人 can deduct contributions to a traditional IRA if they meet certain conditions; 然而, 如果在这一年内,纳税人或他们的配偶在工作中享受了退休计划, 扣除额可能会减少, 或淘汰, 直到它被消除, 这取决于申报状态和收入. 如果工作中的退休计划既不包括纳税人,也不包括他们的配偶, 逐步取消的抵扣金额不适用.

2022年的逐步淘汰范围如下:

  • 受工作场所退休计划覆盖的单一纳税人, 逐步淘汰的价格范围是68美元,000年和78美元,000, 从66美元,000年和76美元,000.
  • 适用于已婚夫妇共同申报, 工作场所的退休计划包括配偶的个人退休账户贡献, 逐步淘汰的价格范围是109美元,000年和129美元,000, 从105美元,000年和125美元,000.
  • 对于一个没有工作场所的退休计划覆盖的个人退休帐户贡献者,并且他的配偶也被覆盖, 如果这对夫妇的收入在204美元之间,这种扣除额将逐步取消,000年和214美元,000, 从198美元,000年和208美元,000.
  • 适用于已婚个人提交单独的申报表,并由工作场所的退休计划覆盖, 逐步取消的幅度不受每年生活费调整数的限制,保持在$0至$10之间,000.

Roth ira. 对于向罗斯个人退休账户(Roth IRA)缴款的纳税人来说,逐步取消收入的范围是129美元,000 to $144,单身人士和户主为1万, 从125美元,000 to $140,000. 适用于已婚夫妇共同申报, 逐步取消收入的幅度为204美元,000 to $214,000, 从198美元,000 to $208,000. 对于已婚个人,向罗斯个人退休账户(Roth IRA)缴款,提交单独的申报表,逐步取消的范围不受年度生活成本调整的影响,保持在0美元到10美元之间,000.

储蓄者的信用. 低收入和中等收入工人的储蓄信用(也被称为退休储蓄贡献信用)的收入限额是68美元,已婚夫妇共同申报的费用为000英镑, 从66美元,000; $51,户主为000, 从49美元,500; and $34,单身人士和已婚人士分别申报为000, 从33美元,000.

如果你对退休计划有任何疑问,请不要犹豫打电话给我.

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小企业:扣除启动成本

如果你最近刚开始创业,或者正在考虑创业,作为一个所有者,你应该知道这一点, 在企业开始经营之前发生的所有符合条件的成本都被视为资本支出. 因此,它们是企业成本基础的一部分.

一般来说,企业可以通过折旧扣除来收回资产成本. 9月8日后已支付或发生费用的业务, 2008, 是否可以扣除有限的启动和组织成本. 这使得企业主能够收回他们目前无法扣除的180个月期间的成本. 这个恢复期开始于业务开始活跃的月份.

创业成本

启动成本是指企业为建立活跃的贸易或企业而支付或产生的费用, 或调查一项活跃的贸易或业务的创建或获得. 开办费用包括为盈利而从事的现有活动所支付或发生的费用, 并在预期该活动成为活跃的贸易或商业时产生收入.

开办费用的例子包括支付下列款项:

  • 对潜在市场、产品、劳动力供应、交通设施等的分析或调查.
  • 开业广告.
  • 接受培训的员工及其教员的工资.
  • 确保潜在经销商、供应商或客户的差旅和其他必要费用.
  • 主管和顾问的工资和费用,或类似的专业服务.

合格的成本.

若启动成本同时符合以下两项要求,则可收回:

  • 这是一种企业可以扣除的成本,如果他们支付或产生它来经营现有的活跃贸易或业务, 在同一领域的企业进入.
  • 它是企业在活跃的交易或业务开始之前支付或发生的成本.

不合格成本.

启动成本不包括可扣除的利息、税收或研究和实验成本.

购买活跃的贸易或业务.

采购活跃贸易或业务可收回的启动成本只包括在对该业务进行一般搜寻或初步调查期间所产生的调查成本. 这些成本有助于决定是否购买一家企业. 购买某一特定企业的成本是不能摊销的资本费用.

处置业务.

如果你在摊销期结束前全部卖掉你的生意, 你可以扣除任何剩余的延期启动费用. 然而, 你可以扣除这些递延启动成本,只有在它们符合企业亏损的范围内.

关于扣除你的小企业的启动成本的问题? 一个电话就能得到帮助.

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提醒:12月到期的递延工资税

如果你是一个家庭雇主或个体经营者,并选择根据《乐鱼体育官方》延期缴纳一些社会保险税,延期缴纳的社会保险税将在12月31日前到期, 2021年和12月31日, 2022. 如果你也推迟缴纳社保税的员工部分,那么余额将包含在12月31日到期的分期付款金额中, 2021.

您应该已经在邮件中收到了CP256V通知. 此通知仅供参考,无需回复.

你必须在通知单上注明的到期日期之前付清本期的分期付款. 通知可能没有反映最近的付款, 但它们仍然会正确地记录在你的账户上.

回顾你的纳税申报单,在你推迟缴纳社会保险税期间,减去你已经支付的任何款项. 把那个数字与你通知上显示的数额比较一下. 如果发现错误,请根据通知上显示的电话号码联系国税局.

第一次分期付款金额, 由于12月31日, 2021, 雇主分担的一半社会保障税是你的吗 可以 有延迟. 它包括雇员所分摊的延期缴纳的社会保险税减去国税局已经收到的所有存款和支付. 第二部分将于2022年12月31日到期,是剩余未缴的递延所得税.

如果您无法支付,您可能有资格申请支付计划或其他支付选项. 然而, 纳税人应该知道,如果国税局没有收到你的付款的适用日期, 递延税款可能会受到未能存款罚款和全额的净税收责任可能立即到期.

延期付款可以通过联邦电子纳税系统(EFTPS)进行。, 用信用卡或借记卡, 或者用支票或汇票. 这些款项必须与其他税款分开支付,以确保它们适用于递延工资税余额. 如果你将递延税款与其他税款一起支付(或将其作为定金), 国税局系统不会识别这笔钱.

问题? 别犹豫,给办公室打电话寻求帮助吧.

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关于今年慈善捐赠的重要信息

对于许多非营利组织和纳税人来说,“捐赠星期二”是慈善捐赠季节的开始. 虽然大多数组织都是合法的,但纳税人在捐赠之前应该研究一下慈善机构. 了解对你个人有意义的慈善事业的扩大税收优惠也是一个好主意. 纳税人也应该知道,他们可以在纳税申报表中扣除对免税机构的捐赠.

决定去哪里捐款的第一步是去IRA.Gov,并使用 免税机构查册 搜索有关一个组织的联邦税收状况和文件的信息的工具. 关于这个有价值的工具,纳税人应该注意以下几点:

  • 捐赠者可以使用它来确认一个组织是免税的,并有资格获得免税的慈善捐款.
  • 用户可以知道一个组织是否被撤销了免税资格. 撤销的一个常见原因是,一个组织连续三年没有提交其990表格系列申报表.
  • TEOS没有列出某些可能有资格获得免税捐款的组织, 包括教会, 组织在一个团体统治, 和政府实体.
  • 在美国国税局的档案中,组织以法定名称或“营业名称”列出. 普通或流行名称的单独列表是无法搜索的.

纳税人亦可使用互动税务助理, 我可否扣除我的慈善捐款? 帮助他们确定慈善捐款是否可以扣除. 作为一个提醒, 纳税人应就任何250元或以上的慈善捐款取得书面认收书.

2021年扩大税收优惠

税法现在允许纳税人在2021年的联邦所得税申报表中对他们向某些符合条件的慈善组织提供的现金捐款进行有限的扣减,即使他们没有逐项列出扣减项. 纳税人, 包括单独申报的已婚人士, 在2021年期间,对符合资格的慈善机构的现金捐款可以申请扣除高达300美元. 已婚人士联名申报表的最高扣减额为600元.

合格的慈善分布

年龄在70.5岁或以上的纳税人可以进行合格的慈善分配, 高达100美元,000, 直接从他们的IRA中, 除了SEP或SIMPLE IRA, 一个合格的慈善组织. 这通常是IRA受托人直接给慈善组织的免税分配. 值得注意的是,符合条件的扣减也可能计入纳税人今年所需的最低分配要求. 请致电了解更多信息.

现金捐款

大部分捐给慈善机构的现金捐款都符合扣除条件. 现金捐款包括支票捐款, 信用卡, 或借记卡, 以及为符合资格的慈善机构提供志愿服务的未报销费用. 现金捐献不包括志愿服务的价值, 证券, 家居用品, 或者其他财产.

然而,也有一些例外(它们也适用于那些逐条列出其扣除项目的纳税人). 不能免税的现金捐款包括:

  • 提供给支持组织
  • 旨在帮助建立或维持一个捐助者建议的基金
  • 从往年结转过来的
  • 给大多数私人基金会
  • 捐赠予慈善剩余信托基金

关于慈善捐赠的问题? 不要犹豫,尽管和办公室联系.

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雇用长期失业工人的税收抵免

许多企业面临着严峻的就业市场, 雇主应该知道,如果他们雇用长期失业的受惠者和其他面临重大就业障碍的工人群体,可以获得有价值的税收抵免. 如果你的公司现在正在招聘,工作机会税收抵免(WOTC)可能会有所帮助.

Background

去年12月通过的立法将世贸组织的有效期延长到2025年底. 这一长期的税收优惠鼓励雇主雇佣那些被认证为十个面临就业障碍的目标群体中的任何一个成员的工人. 自大流行开始以来,数百万美国人一度失业, 但这些目标群体之一是长期失业的人,他们至少连续失业27周,在此期间部分或全部领取了州或联邦失业救济金.

合格的员工

其他群体包括某些退伍军人和接受各种公共援助的人, 等. 具体来说,这10组是:

  • 为有需要家庭提供临时援助
  • 失业退伍军人,包括残疾退伍军人,
  • 以前被监禁个人,
  • 居住在赋权区或农村更新县的指定社区居民,
  • 职业康复推荐,
  • 住在“赋权区”的暑期青年员工,
  • 补充营养援助计划(SNAP)获得者,
  • 补充保障收入(SSI)受助人
  • 长期家庭援助受助人
  • 长期失业的人.

申请信用证的资格

为了获得资格,雇主必须首先通过提交IRS表格8850申请证明, 工作机会学分预筛选通知及认证申请,他们的国家劳工机构(SWA). 不把这份表格提交给国税局.

8850表格必须在符合条件的工人开始工作后28天内提交给SWA. 符合资格的企业在他们的联邦所得税申报单上申报wtc. 它通常是根据符合条件的工人在受雇的第一年所支付的工资. 积分首先在表格5884上显示, 信贷工作的机会,然后在表格3800上声明, 一般商业信贷.

虽然这项优惠不适用于免税组织的大多数新员工群体, 有一条特殊的规则允许他们申请世贸组织的资格来雇佣合格的退伍军人. 这些组织在表格5884-C上申请抵免工资税, 合格免税组织的工作机会信贷.

如果你是一个小企业主,想要利用这个税收减免, 但不确定你有资格, 一个电话就能得到帮助.

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将银行账户导入QuickBooks

很长一段时间以来,你了解你的银行余额和清算交易的唯一选择就是你的电话和你的每月账单. 这些天, 会计软件和网站允许你建立与你的乐鱼体育官方机构的在线连接,并下载已结算的交易.

如果你是QuickBooks的新手,或者你还没有建立网上银行, 您可能没有意识到这有多简单(取决于您的乐鱼体育官方机构), 或者它有多安全. 您可以在不到10分钟的时间内连接到您的银行,并导入数月的交易, 这取决于你的账户有多活跃, 一次又一次, 你的银行. QuickBooks使用的数据保护与银行使用的类似. 只要你在自己的电脑上遵守个人安全协议, 你不太可能遇到问题.

网上银行节省了大量的时间. 它提供每日更新您的帐户, 如果你输入的原始交易是正确的, 确保准确性. 实时查看你的财务状况可以帮助你避免金钱问题, 做出更好的业务决策, 为公司的未来做计划.

下面是它的工作原理:

银行饲料中心

QuickBooks提供了在银行 feed Center中设置和维护在线银行业务所需的工具. 要到达那里,打开 银行 菜单并选择 银行反馈,然后 银行饲料中心. 点击 添加账户 在右上角. QuickBooks将显示一条消息,说它需要关闭所有打开的窗口. 点击 是的. 在 银行给的设置 窗口打开, 从列表中选择您的银行,或者在搜索框中输入其名称(如果不存在).

并不是每个乐鱼体育官方机构都提供与QuickBooks的直接连接, 但许多主要的公司都有. 如果你的是,你会看到这样一个窗口:

 图1 -如果您的乐鱼体育官方机构设置为直接连接到QuickBooks,您将看到这样的窗口.
图1:如果您的乐鱼体育官方机构设置为直接连接到QuickBooks,您将看到这样的窗口.

输入用于登录银行网站的用户ID和密码,然后单击 连接. 你可能会被告知你的乐鱼体育官方机构需要更多的信息. 如果发生这种情况,请按照说明进行操作. 在我们的示例中,Discover Card希望以电子邮件或文本的形式发送临时标识码. 从下拉列表中选择您的首选项,单击 连接. 检索并输入代码后,单击 连接 再一次. QuickBooks将打开一个窗口,显示您在该机构的账户.

现在你必须告诉QuickBooks在哪里下载交易. 单击下面字段中的向下箭头 QuickBooks账户. 您可以选择一个已有的帐户,也可以创建一个新的帐户. 我们想在这里创建一个新的,所以你可以点击 . 你可能认识 添加新账户 窗口,如果你以前做过. QuickBooks已经知道这是一个信用卡账户,所以它在 帐户类型 场. 例如,如果您正在连接一个支票账户,您可能想要选择 银行. 输入一个 帐户名称. 如果你想让它 Subaccount的 另一个账户, 选中该框并从下拉列表中选择父帐户(或添加一个新帐户).

 图2 -当你设置网上银行时, 您需要为每个银行或信用卡账户在QuickBooks中创建一个新账户,或者选择一个现有账户.
图2:当你设置网上银行时, 您需要为每个银行或信用卡账户在QuickBooks中创建一个新账户,或者选择一个现有账户.

这里的其余字段是可选的. 如果你愿意,你可以填写描述和账号,但不要分配 线映射 or 期初余额 不跟我们说话. 先别管他们了. 完成后,点击 保存 & 关闭. 点击 连接 在窗口打开后,你已经确保你的新帐户显示在下面的字段 QuickBooks账户.

如果一切顺利,您将收到一条消息,说您的帐户已被添加到QuickBooks. 点击 关闭. 去 银行|银行饲料|银行饲料中心 再一次. 在田野旁边 银行和信用卡,如果您的新帐户还没有显示,请单击向下箭头查看列表并选择它. 单击下面蓝色卡片中的旋转圆来下载您的第一组事务(或者在您想刷新提要的任何时候). 这通常会带来90天的交易,具体取决于你的乐鱼体育官方机构.

 图3 -当您想从银行下载交易时,单击旋转的蓝色圆圈.
图3:当您想从银行下载交易时,单击旋转的蓝色圆圈.

乐鱼体育官方机构与QuickBooks的银行提要交互的方式有很多种. 这是最简单的一个. 您可能需要联系您的乐鱼体育官方机构来设置QuickBooks Direct 连接(可能需要费用),或者您可能需要到您的银行网站上选择您想要转移到QuickBooks的对账单或交易.

下个月的主题将讨论如何管理您下载到QuickBooks中的事务. 在此期间,如果你需要任何帮助,尽管打电话.

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2021年12月的缴税日期

12月10日

员工 谁为小费工作——如果你在11月收到20美元或更多的小费, 向你的雇主报告. 你可以使用表格4070.

12月15日

公司 ——缴纳2021年第四次预估所得税. 表格1120-W可以帮助你估计今年的税收.

雇主 社会保障, 医疗保险, 和扣缴所得税-如果每月存款规则适用, 把税金存起来,以便11月份支付.

雇主 非工资预提-如果每月存款规则适用, 把税金存起来,以便11月份支付.


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